Oportunidades en el mercado latinoamericano para los gestores de activos globales

Preferencias en las inversiones alternativas

La encuesta delinea una clara jerarquía de preferencias dentro de las inversiones alternativas:

Capital riesgo: A la cabeza con un 42,5% de interés, el capital riesgo/inversión se considera un vehículo para acceder a empresas con potencial de alto crecimiento, a menudo inaccesibles a través de los mercados públicos. Esta preferencia indica una base de inversores sofisticados, deseosos de aprovechar las inversiones directas para obtener rendimientos superiores.

Inmobiliaria: Las inversiones inmobiliarias, que despiertan un interés del 37%, se perciben como una clase de activos tangibles que ofrecen ingresos estables y una posible revalorización del capital, además de protección frente a la inflación.

Materias primas: Con un interés del 27,4%, las materias primas son reconocidas por sus beneficios de diversificación y cobertura contra la inflación, resonando entre los asesores que buscan mitigar el riesgo de cartera.

Fondos especulativos y futuros: Aunque los fondos de cobertura (26%) y los futuros (17,8%) muestran niveles de preferencia más bajos, su inclusión refleja un enfoque matizado para lograr la diversificación de la cartera, aprovechando estrategias como la venta en corto y los derivados para obtener rendimientos ajustados al riesgo.

Amplio espectro de inversores:

Los asesores financieros de América Latina representan a un amplio espectro de inversores, entre los que se incluyen particulares con un patrimonio muy elevado (UHNWI) con activos superiores a $10 millones (30%), particulares con un patrimonio muy elevado (HNWI) con activos entre $2 millones y $10 millones (39.7%) y particulares con un patrimonio entre $500K y $1,99 millones (39.7%).7%), los particulares acomodados con activos comprendidos entre $500K y $1,99 millones (39,7%), y el segmento minorista con activos inferiores a $500K (12,3%). Esta diversidad no sólo pone de relieve la sofisticación del mercado, sino también la necesidad imperiosa de que los gestores de activos adapten sus estrategias. Es fundamental ofrecer información basada en datos, soluciones de inversión personalizadas y una experiencia excepcional al cliente. 

Implicaciones estratégicas para los gestores de activos mundiales

El interés por las inversiones alternativas entre los asesores latinoamericanos requiere una recalibración estratégica para los gestores de activos globales. Las preferencias expresadas en la encuesta, en la que los asesores buscan un equilibrio entre crecimiento, riesgo y diversificación, ofrecen una hoja de ruta para desarrollar y comercializar productos de inversión adaptados al mercado latinoamericano:

Hacer hincapié en las oportunidades de inversión directa: Dado el gran interés que suscita el capital riesgo, los gestores de activos deberían considerar la posibilidad de ofrecer productos que proporcionen una exposición directa a los mercados privados, incluidos el capital riesgo, el capital crecimiento y las adquisiciones. La adaptación de estas ofertas a sectores con alto potencial de crecimiento puede coincidir con las aspiraciones de los asesores de obtener rendimientos superiores.

Diversificar con activos reales: El notable interés por las inversiones inmobiliarias apunta a un apetito por los activos reales. Los gestores globales podrían ampliar su gama de productos para incluir REIT, inversiones inmobiliarias directas e instrumentos de deuda inmobiliaria, atendiendo a la demanda de activos tangibles generadores de rentas.

Ofertas de productos a medida: Desarrollar y comercializar productos que se ajusten a los intereses y apetitos de riesgo específicos destacados en la encuesta, como bonos corporativos en los sectores tecnológico y sanitario, e inversiones alternativas como el capital riesgo y el sector inmobiliario.

Divulgación educativa: Reconociendo que las inversiones alternativas pueden ser complejas y diversas, los gestores de activos también deben invertir en iniciativas educativas. Los talleres, seminarios web y materiales de asesoramiento que desmitifican las inversiones alternativas y destacan su papel estratégico en la construcción de carteras pueden capacitar a los asesores para tomar decisiones informadas.

Asociación y colaboración: La colaboración con asesores financieros locales de instituciones financieras, como intermediarios bursátiles, oficinas multifamiliares y bancos privados, puede facilitar la introducción de productos de inversión alternativos. Estas alianzas pueden servir de conducto tanto para distribuir productos como para conocer mejor la dinámica del mercado local y las preferencias de los inversores.

Conclusiones

Los resultados de la encuesta de Lynk Markets revelan un panorama latinoamericano de asesoramiento financiero dinámico y sofisticado, lleno de oportunidades para los gestores de carteras globales. 

Al alinear las ofertas de productos y las estrategias con las preferencias y necesidades de los asesores latinoamericanos, los gestores de activos pueden desbloquear importantes oportunidades de negocio. Esta alineación facilita el crecimiento y la diversificación de las carteras en toda la región, permitiendo un compromiso efectivo con este vibrante mercado. Además, fomenta las relaciones a largo plazo e impulsa el crecimiento mutuo, lo que ilustra un horizonte prometedor para las empresas internacionales de gestión de activos que buscan ampliar su presencia en América Latina.