ETNs com tecnologia Fintech: Revolucionando o acesso a investimentos alternativos.

Historicamente, os investimentos alternativos, que abrangem private equity, fundos de hedge, imóveis e dívida privada, têm apresentado barreiras que incluem processos complexos de integração, altos limites mínimos de investimento e requisitos operacionais complicados. No entanto, o surgimento de ETNs (Exchange-Traded Notes) está transformando significativamente a forma como esses ativos alternativos chegam aos investidores e intermediários.

Os ETNs são instrumentos financeiros estruturados como títulos negociáveis publicamente, permitindo acesso eficiente, escalonável e simplificado a investimentos no mercado privado. Essa abordagem inovadora contorna as restrições tradicionais, facilitando um processo de investimento sem atritos, semelhante à negociação de títulos públicos.

Uma das principais vantagens que os ETNs oferecem é a eficiência operacional. Ao aproveitar os processos padronizados de liquidação de entrega versus pagamento (DvP) por meio de câmaras de compensação estabelecidas, como Euroclear e Clearstream, os ETNs reduzem drasticamente a complexidade administrativa. Os investidores podem negociar ETNs diretamente por meio de suas contas de corretagem ou de custódia existentes, eliminando efetivamente os procedimentos redundantes de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) normalmente associados à integração de investimentos alternativos. Essa execução simplificada se traduz em reduções substanciais tanto no atrito operacional quanto no tempo de colocação no mercado.

Do ponto de vista do investidor, os ETNs democratizam significativamente os investimentos alternativos. Os investidores de regiões como a América Latina agora podem acessar exposições de mercados alternativos com limites de entrada tão baixos quanto $10.000, um nítido contraste com os mínimos tradicionais que geralmente excedem $125.000. Além disso, os ETNs oferecem relatórios transparentes sobre o Valor Patrimonial Líquido (NAV) por meio de plataformas reconhecidas mundialmente, como a Bloomberg e a Bolsa de Valores de Viena, reforçando a confiança e a clareza dos investidores.

O modelo ETN também aprimora a conectividade do mercado global. Cada ETN possui um Número Internacional de Identificação de Títulos (ISIN), garantindo a compatibilidade com os principais custodiantes, corretores e bolsas internacionais. Os investidores e intermediários se beneficiam do acesso contínuo ao mercado internacional, sem a necessidade de contas separadas em nível de fundo, transferências eletrônicas ou documentação adicional de subscrição.

Os gerentes de ativos que adotam ETNs desfrutam de vantagens estratégicas e operacionais significativas. Os ETNs facilitam o lançamento acelerado de fundos e a distribuição global escalonável, impulsionando o crescimento dos ativos sob gestão (AUM). Os gerentes obtêm maior visibilidade por meio de plataformas digitais integradas que oferecem suporte ao rastreamento em tempo real dos fluxos de investimento, insights robustos sobre o desempenho e gerenciamento seguro de pagamentos de bônus e taxas. Além disso, a flexibilidade inerente às estruturas ETN permite que os gerentes personalizem as estratégias de distribuição e os acordos de taxas de acordo com as necessidades específicas do mercado.

Para as plataformas de gestão de patrimônio e os consultores financeiros, os ETNs representam uma inovação valiosa, permitindo que os ativos permaneçam sob seu controle e, ao mesmo tempo, simplificando a gestão dos clientes. Os consultores se beneficiam de estruturas de remuneração personalizáveis, maior confidencialidade para os investidores e execução simplificada de negociações, comparável aos títulos tradicionais do mercado público.

Em conclusão, os ETNs representam um avanço significativo na distribuição de investimentos alternativos, proporcionando simplicidade operacional inigualável, menores barreiras de entrada, preços transparentes e acessibilidade ao mercado global. No centro dessa transformação impulsionada pela fintech está a LYNK Markets, que aproveita a tecnologia digital de ponta para ser pioneira na revolução dos ETNs. Por meio de parcerias com os principais gestores de investimentos alternativos (GPs) e plataformas financeiras proeminentes, o LYNK Markets está reformulando a experiência de negociação, oferecendo maior transparência, automação e eficiência ao ecossistema de investimentos alternativos.