Domine o mercado: Domine os termos de investimento e obtenha uma vantagem competitiva

No cenário financeiro, há uma variedade de produtos securitizados e veículos de investimento disponíveis, cada um atendendo a diferentes necessidades dos investidores, desde estratégias gerais até estratégias mais específicas. Aqui está uma visão organizada desses instrumentos financeiros:

Produtos negociados em bolsa (ETPs): Essa ampla categoria inclui vários instrumentos negociados em uma bolsa de valores, derivando valor de instrumentos de investimento subjacentes, como ações, títulos, commodities ou índices. Os ETPs abrangem:

• Fundos negociados em bolsa (ETFs): Fundos que acompanham um índice, commodity ou cesta de ativos semelhante a um fundo de índice, mas que são negociados como ações em uma bolsa de valores.
• Notas negociadas em bolsa (ETNs): Títulos de dívida não garantidos, normalmente emitidos por bancos, vinculados ao desempenho de um índice de mercado.

Títulos lastreados em ativos (ABS) e títulos lastreados em hipotecas (MBS): Esses títulos são títulos ou notas garantidos por ativos financeiros ou hipotecas, respectivamente. Os ABS podem reunir ativos como empréstimos, arrendamentos e dívidas de cartão de crédito, enquanto os MBS envolvem hipotecas residenciais ou comerciais.

Obrigações de dívida colateralizadas (CDOs): Produtos financeiros estruturados complexos que reúnem vários ativos geradores de fluxo de caixa e reembalam esse conjunto de ativos em parcelas discretas que podem ser vendidas aos investidores.

Notas estruturadas: Títulos de dívida emitidos por instituições financeiras, cujos retornos são baseados em índices de ações, uma única ação, uma cesta de ações, taxas de juros, commodities ou moedas estrangeiras. O investimento é estruturado para ter objetivos personalizados de risco-retorno para atender a necessidades específicas.

Contas gerenciadas separadamente (SMAs): Contas de investimento gerenciadas individualmente que oferecem um alto grau de personalização para o investidor, gerenciadas diretamente por empresas de investimento, potencialmente oferecendo maior flexibilidade e gerenciamento de portfólio personalizado.

Certificados gerenciados ativamente (AMCs): São títulos emitidos por bancos que replicam o desempenho de uma estratégia de investimento definida, gerenciando ativamente uma carteira de ativos.

Organismos de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários (UCITS): Esses fundos de investimento são populares na Europa e são regulamentados para incentivar as vendas internacionais por meio da padronização das condições em toda a UE.

Fundos de alimentação: Esses são fundos de investimento que investem a maior parte de seu capital em outro fundo principal com uma estratégia de investimento semelhante, em vez de investir diretamente em títulos. Essa configuração permite agrupar os ativos de vários fundos alimentadores para uma gestão mais eficiente em um fundo principal.

Além de serem negociados em bolsas formais, muitos desses instrumentos financeiros também estão disponíveis em mercados de balcão (OTC). O mercado de balcão permite a negociação de títulos diretamente entre as partes, o que inclui uma variedade de instrumentos, desde derivativos até os títulos e notas estruturadas mencionados acima, proporcionando flexibilidade e acessibilidade para atender a diversas estratégias de investimento.

Cada um desses instrumentos atende a diferentes aspectos das necessidades de investimento, desde a liquidez e o gerenciamento de riscos até estratégias de investimento personalizadas. À medida que os mercados financeiros evoluem, essas ferramentas se tornam essenciais para os investidores que buscam diversificar portfólios ou se proteger contra a volatilidade do mercado. Compreender as plataformas e os ambientes de negociação disponíveis, como os mercados de balcão, é fundamental para navegar com eficiência pelas avenidas financeiras atuais.