Blockchain e investimentos alternativos

A proposta de valor fundamental da tecnologia Blockchain é que ela promete remover o intermediário de uma transação; ao utilizar o poder de uma rede descentralizada de nós que permite que cada transação seja confirmada por todos os usuários da rede, a Blockchain pode garantir segurança e transparência em cada transação. Isso pode substituir a necessidade de intermediários, como bancos, que normalmente garantem a confiança entre duas partes envolvidas em uma transação. O potencial dessa tecnologia para desestabilizar os sistemas financeiros existentes é enorme e, de fato, ela já causou um grande impacto no mundo financeiro. É importante ressaltar que o Blockchain demonstrou o potencial de induzir mudanças profundas no mundo dos investimentos alternativos, especificamente por meio do poder da tokenização e de sua capacidade de aumentar a liquidez e a acessibilidade de ativos alternativos. 

Um obstáculo significativo para o crescimento contínuo do mundo dos investimentos alternativos é a facilidade de acesso dos investidores aos produtos alternativos. LYNK MARKETS demonstrou um impressionante valor agregado na solução desse problema com nossas soluções exclusivas de securitização e o Lynk-Port, nosso mercado de investimentos alternativos. Nossa solução de securitização ajuda os gestores de fundos a acessar capital anteriormente inacessível de investidores em todo o mundo e permite que os investidores aproveitar a documentação de KYC e AML que já foi apresentada ao seu banco ou corretora para acessar facilmente uma infinidade de estratégias de investimento diversificadas para reforçar seus portfólios. Em LYNK MARKETS, Na LYNK, estamos constantemente inovando em nossas soluções para continuar a oferecer aos nossos clientes as mais avançadas soluções de captação de recursos e investimentos; é por isso que estamos oferecendo aos nossos leitores hoje uma visão de como a Blockchain pode impactar nossos negócios na LYNK, bem como o mundo dos investimentos alternativos em geral. 

A principal maneira pela qual a Blockchain redefiniu e continuará redefinindo o processo de investimento alternativo é por meio da tokenização. A tokenização é o processo de conversão de ativos físicos e digitais em tokens baseados em blockchain. Esse processo possibilita a propriedade fracionada, permitindo que os investidores comprem ações menores e mais acessíveis de ativos de alto valor, democratizando assim o acesso a investimentos alternativos. Por exemplo, uma propriedade imobiliária ou uma obra de arte rara pode ser tokenizada, e os investidores podem comprar tokens que representam uma fração do ativo, facilitando a diversificação de seus portfólios com uma variedade de classes de ativos. A tokenização também aumenta significativamente a liquidez, pois esses tokens podem ser negociados em mercados secundários, proporcionando aos investidores a flexibilidade de comprar e vender suas participações mais facilmente em comparação com os investimentos alternativos tradicionais, que geralmente são ilíquidos e difíceis de sair. Além disso, ao utilizar a tecnologia blockchain, a tokenização garante que todas as transações sejam seguras, transparentes e executadas com eficiência, reduzindo a necessidade de intermediários e diminuindo os custos de transação. Essa maior acessibilidade e liquidez, combinadas com a segurança e a transparência inerentes ao blockchain, posiciona a tokenização como uma força revolucionária no mundo dos investimentos alternativos, abrindo novos caminhos para investidores e gestores de fundos.

A tokenização oferece grandes benefícios para a segurança, transparência e eficiência das transações no ecossistema de investimentos alternativos. Como a tokenização envolve o registro de todos os ativos no Blockchain, e o Blockchain é um livro-razão público totalmente transparente e imutável, é essencialmente impossível que os malfeitores cometam fraudes sem que os outros percebam. Cada transação registrada no blockchain é criptografada e vinculada à anterior, criando uma cadeia de blocos que é praticamente inviolável. Isso garante que os registros de transações sejam seguros e não possam ser alterados ou excluídos, reduzindo significativamente o risco de fraude. Além disso, o Blockchain emprega contratos inteligentes, que são contratos autoexecutáveis com os termos escritos diretamente no código. Esses contratos inteligentes aplicam automaticamente as regras acordadas e executam transações sem a necessidade de intermediários, aumentando ainda mais a segurança ao minimizar a possibilidade de erro ou manipulação humana. Esse nível de segurança é particularmente crucial no espaço de investimentos alternativos, onde grandes investimentos são comuns e a integridade das transações deve ser garantida. Em termos de eficiência, o Blockchain oferece um valor claro para o espaço de investimento alternativo, eliminando a necessidade de intermediários e reduzindo a sobrecarga administrativa. Os processos tradicionais de investimento geralmente envolvem vários intermediários, como bancos, corretores e câmaras de compensação, o que pode tornar as transações mais lentas e aumentar os custos. O blockchain simplifica esses processos ao permitir transações peer-to-peer que são validadas e registradas no livro-razão descentralizado em tempo real. Isso pode reduzir o tempo das transações de dias ou até semanas para meros minutos, aumentando a velocidade e a eficiência gerais das atividades de investimento. Além disso, a execução automatizada de contratos inteligentes reduz ainda mais os encargos administrativos e diminui os custos de transação, tornando todo o processo de investimento mais econômico e acessível a uma gama mais ampla de investidores. Embora essas transações hipereficientes ainda não tenham se tornado uma realidade fora das finanças descentralizadas (DeFi), em LYNK MARKETS estamos nos posicionando para oferecer soluções de tokenização à medida que os investidores se sentem mais confortáveis com o uso do Blockchain e a demanda aumenta.  

Recentemente, LYNK MARKETS O programa de securitização emitiu uma série de notas que foram tokenizadas por meio de uma bolsa regulamentada. Essa abordagem oferece aos investidores a oportunidade de acessar o mercado de hipotecas para idosos no Reino Unido e as oportunidades de investimento garantidas por hipotecas relacionadas por meio da compra de tokens, fazendo uma ponte efetiva entre o financiamento tradicional e o mercado de ativos digitais. A tokenização facilita a distribuição e a liquidez aprimoradas e amplia o acesso a oportunidades de investimento de alta qualidade. As notas tokenizadas estão listadas na plataforma SDAX (Cingapura). Essa iniciativa de oferta demonstra LYNK MARKETS compromisso de maximizar as vantagens do blockchain para aprimorar nossos produtos e soluções.

Por Alexander Liptak

07/2024