{"id":52362,"date":"2025-10-15T13:34:50","date_gmt":"2025-10-15T13:34:50","guid":{"rendered":"https:\/\/lynkcm.com\/?p=52362"},"modified":"2025-10-15T13:37:11","modified_gmt":"2025-10-15T13:37:11","slug":"technology-democratizing-private-markets-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lynkcm.com\/es\/technology-democratizing-private-markets-2025","title":{"rendered":"La tecnolog\u00eda como catalizador de la democratizaci\u00f3n de los mercados privados"},"content":{"rendered":"
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Tecnolog\u00eda en mercados privados<\/h5>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La tecnolog\u00eda como catalizador de la democratizaci\u00f3n de los mercados privados\n\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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Las inversiones alternativas -capital privado, cr\u00e9dito privado, inmobiliario, infraestructuras y estrategias de cobertura- han sido hist\u00f3ricamente el coto privado de los inversores institucionales y los particulares con patrimonios muy elevados. Los elevados compromisos m\u00ednimos, las estructuras opacas de los fondos y las largas inmovilizaciones manten\u00edan al margen a los clientes gestores de patrimonios. Hoy en d\u00eda, la tecnolog\u00eda est\u00e1 derribando esas barreras. Las plataformas fintech, la tokenizaci\u00f3n basada en blockchain, las notas cotizadas en bolsa (ETN) y los mercados digitales est\u00e1n permitiendo la propiedad fraccionada, la liquidaci\u00f3n casi instant\u00e1nea y la distribuci\u00f3n global. Una encuesta realizada en 2025 a asesores financieros revel\u00f3 que 92 % incorporan actualmente alternativas y 91 % prev\u00e9n aumentar las asignaciones, mientras que Preqin proyecta que los activos alternativos bajo gesti\u00f3n podr\u00edan superar los $30 billones en 2030. Este informe examina c\u00f3mo la tecnolog\u00eda est\u00e1 democratizando los mercados privados, describe las ventajas y los riesgos para los gestores de activos y patrimonios, y destaca las oportunidades en las econom\u00edas emergentes.<\/span><\/p>

Introducci\u00f3n: La demanda de mercados privados supera el acceso<\/b><\/p>

Los inversores acuden en masa a los mercados privados en busca de diversificaci\u00f3n, rentabilidad y protecci\u00f3n frente a la inflaci\u00f3n. Sin embargo, las estructuras de fondos tradicionales suelen exigir compromisos m\u00ednimos de $5 millones o m\u00e1s y pueden bloquear el capital durante una d\u00e9cada. Estos obst\u00e1culos han limitado la participaci\u00f3n a un reducido grupo de inversores, a pesar de que los activos mundiales alternativos han aumentado de $4,8 billones a $22 billones en la \u00faltima d\u00e9cada. Am\u00e9rica Latina ilustra el desajuste entre la demanda y la accesibilidad: las asignaciones a alternativos por parte de los fondos de pensiones latinoamericanos aumentaron de $46 mil millones en 2020 a m\u00e1s de $70 mil millones en 2023, aunque la mayor\u00eda de los inversores todav\u00eda se enfrentan a tama\u00f1os de boletos prohibitivos. Las nuevas tecnolog\u00edas prometen cerrar esta brecha al ofrecer entradas m\u00e1s peque\u00f1as, estructuras estandarizadas y conectividad global.<\/span><\/p>

Emisi\u00f3n digital y Exchange-Traded Notes: Titulizaci\u00f3n con un ISIN global<\/b><\/p>

Una de las innovaciones m\u00e1s impactantes ha sido la nota cotizada en bolsa (ETN). Un ETN es un instrumento de deuda vinculado a una estrategia de inversi\u00f3n que puede cotizar en bolsa y compensarse a trav\u00e9s de depositarios internacionales. El documento de preguntas y respuestas creado para LYNK Markets explica que un ETN con un \u00fanico ISIN global permite a los gestores distribuir una estrategia en m\u00faltiples jurisdicciones sin necesidad de crear fondos locales, centralizando el KYC\/AML y reduciendo el tiempo de comercializaci\u00f3n. Los fondos tradicionales requieren registros separados y un mantenimiento continuo en cada pa\u00eds; las cuentas gestionadas por separado (SMA) ofrecen personalizaci\u00f3n pero carecen de escalabilidad; los pagar\u00e9s privados tienen una distribuci\u00f3n limitada y unos m\u00ednimos elevados. Por el contrario, un ETN ofrece un veh\u00edculo estandarizado, alejado de la quiebra, con garant\u00edas transparentes y liquidaci\u00f3n T+2.<\/span><\/p>

Emitir un ETN a trav\u00e9s de una plataforma fintech puede reducir los plazos de lanzamiento de meses a semanas. Estas plataformas mantienen plantillas de documentaci\u00f3n, trabajan con fideicomisarios y custodios establecidos y obtienen cotizaciones en bolsas reconocidas, lo que permite a los gestores centrarse en el rendimiento de la inversi\u00f3n en lugar de en la log\u00edstica legal. El Q&A se\u00f1ala que los ETN pueden aceptar billetes m\u00e1s peque\u00f1os, liquidarse a trav\u00e9s de Euroclear\/Clearstream y ofrecer una liquidez similar a la del mercado secundario, lo que los hace especialmente atractivos para la distribuci\u00f3n transfronteriza. Al titulizar una estrategia en un ETN, los gestores disfrutan de rapidez de comercializaci\u00f3n, menores costes, escalabilidad y gobernanza transparente.<\/span><\/p>

Fraccionamiento y alimentadores tokenizados<\/b><\/p>

Para las clases de activos que siguen careciendo de liquidez, la tokenizaci\u00f3n puede convertir los intereses de los fondos privados en fichas digitales fraccionarias. El fondo alimentador tokenizado de Hamilton Lane para su Fondo Secundario VI, emitido a trav\u00e9s de Securitize, redujo la inversi\u00f3n m\u00ednima de $5 millones a $20.000. Los titulares de tokens reciben distribuciones y peticiones de capital a trav\u00e9s de contratos inteligentes y pueden negociar tokens en mercados secundarios regulados, lo que mejora la liquidez. En t\u00e9rminos m\u00e1s generales, el valor de mercado de los activos del mundo real tokenizados creci\u00f3 de alrededor de $10 mil millones en 2024 a casi $18 mil millones a principios de 2025 y super\u00f3 los $24 mil millones m\u00e1s tarde ese a\u00f1o. Un informe del tercer trimestre de 2025 estimaba el mercado de RWA tokenizados en $30.000 millones, con el cr\u00e9dito privado y los bonos del Tesoro de EE.UU. representando los segmentos m\u00e1s grandes. Estas cifras ilustran el apetito de los inversores por la exposici\u00f3n fraccionaria a activos privados.<\/span><\/p>

Mercados digitales y herramientas de asesoramiento: iCapital Marketplace y SEI Access<\/b><\/p>

iCapital Marketplace conecta a los gestores de patrimonios con m\u00e1s de 760 gestores de activos alternativos, emisores y aseguradoras, y cuenta con m\u00e1s de 115.000 usuarios profesionales financieros. A 31 de agosto de 2025, la plataforma supervisaba $945.000 millones en activos, incluidos $40.800 millones en activos de plataformas internacionales. Los asesores pueden filtrar las estrategias por clase de activos, regi\u00f3n y perfil de riesgo, acceder a perfiles detallados de los fondos e informes de diligencia debida, y rellenar autom\u00e1ticamente los documentos de suscripci\u00f3n directamente desde los perfiles digitales de los inversores. Los cuadros de mandos en tiempo real hacen un seguimiento de los flujos de caja y el rendimiento, simplificando la elaboraci\u00f3n de informes tanto para los asesores como para los clientes. Estos mercados reducen la asimetr\u00eda de la informaci\u00f3n y la fricci\u00f3n administrativa, lo que permite a los asesores crear carteras personalizadas con facilidad.<\/span><\/p>

La plataforma Access de SEI ofrece un modelo similar. Lanzada en marzo de 2025, SEI Access ofrece un mercado digital centrado en el asesor y un foro educativo. Integra capacidades de procesamiento de suscripciones, combinando documentos electr\u00f3nicos de suscripci\u00f3n, papeleo propio, formularios de custodia y herramientas de firma electr\u00f3nica. Para los gestores de fondos, SEI Access acelera la suscripci\u00f3n a la financiaci\u00f3n mediante el procesamiento sin papel y flujos de trabajo simplificados, y ofrece oportunidades de distribuci\u00f3n a trav\u00e9s de una amplia red de gestores de patrimonio independientes. Esto subraya c\u00f3mo la tecnolog\u00eda puede democratizar las alternativas reduciendo las cargas operativas y ampliando el alcance.<\/span><\/p>

Incorporaci\u00f3n y an\u00e1lisis centralizados<\/b><\/p>

La tecnolog\u00eda tambi\u00e9n agiliza la incorporaci\u00f3n de los inversores y el cumplimiento de las normas. El documento de preguntas y respuestas destaca que algunos productos estructurados centralizan los procesos de CSC\/AML en el nivel del emisor, lo que permite a los inversores completar la incorporaci\u00f3n una vez y luego asignar a m\u00faltiples estrategias subyacentes sin repetir la diligencia debida. Las plataformas digitales pueden integrarse con los depositarios, validar documentos electr\u00f3nicamente y mantener actualizados los perfiles de riesgo. Las herramientas anal\u00edticas calculan las tasas internas de rentabilidad, la volatilidad, la reducci\u00f3n y la correlaci\u00f3n entre carteras, lo que permite a los asesores comparar estrategias alternativas de forma similar. Este nivel de transparencia de los datos era inimaginable hace una d\u00e9cada y permite a los asesores tomar decisiones basadas en pruebas.<\/span><\/p>

Contratos inteligentes y servicios automatizados<\/b><\/p>

Los contratos inteligentes -c\u00f3digos autoejecutables en una cadena de bloques- permiten programar el cumplimiento, las peticiones de capital, las distribuciones y los reembolsos. En el cr\u00e9dito privado tokenizado, por ejemplo, los pagos de intereses est\u00e1n automatizados y las ventanas de reembolso pueden codificarse en el contrato, lo que reduce la carga de trabajo operativo. La Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) Association se\u00f1ala que la tokenizaci\u00f3n ofrece transacciones r\u00e1pidas y baratas, liquidez en el mercado secundario, propiedad fraccionaria y mayor transparencia y eficiencia operativa. Deloitte informa de que las titulizaciones con blockchain han reducido los plazos de informaci\u00f3n a nivel de pr\u00e9stamos de 55 d\u00edas a 30 minutos, lo que demuestra el potencial de la automatizaci\u00f3n. Cuando se combinan con los mercados digitales y la incorporaci\u00f3n centralizada, los contratos inteligentes pueden transformar las operaciones administrativas y liberar recursos para la captaci\u00f3n de clientes y la construcci\u00f3n de carteras.<\/span><\/p>

Mercados emergentes: Nuevas fronteras para la distribuci\u00f3n digital: Auge del capital privado en las econom\u00edas emergentes<\/b><\/p>

Las plataformas tecnol\u00f3gicas tienen especial repercusi\u00f3n en los mercados emergentes, donde el acceso a los fondos mundiales ha sido limitado. Un estudio de mediados de a\u00f1o de 2025 realizado por LYNK Markets mostr\u00f3 que la inversi\u00f3n de capital privado en los mercados emergentes se dispar\u00f3 un 33 % hasta los $72.300 millones, liderada por India, el Sudeste Asi\u00e1tico y Oriente Medio. Los vol\u00famenes del mercado secundario superaron los $100.000 millones, y los hedge funds latinoamericanos rindieron 13,9 %, muy por encima del compuesto mundial. Al mismo tiempo, los fondos de pensiones latinoamericanos aumentaron sus asignaciones alternativas de $46.000 millones en 2020 a $70.000 millones en 2023. Estas cifras indican tanto un aumento de la demanda como una escasez de veh\u00edculos accesibles.<\/span><\/p>

Democratizaci\u00f3n del acceso mediante ETN y tokenizaci\u00f3n<\/b><\/p>

Los ETN fintech y los alimentadores tokenizados pueden democratizar esta oportunidad. Al emitir un ETN con un ISIN global, los gestores evitan las envolturas de fondos pa\u00eds por pa\u00eds y centralizan KYC\/AML, lo que facilita a los inversores latinoamericanos, asi\u00e1ticos y de Oriente Medio suscribirse desde sus cuentas de custodia existentes. El fraccionamiento permite que las estrategias de cr\u00e9dito privado e inmobiliarias de alto rendimiento acepten m\u00ednimos m\u00e1s peque\u00f1os, lo que permite a los asesores crear carteras diversificadas para clientes con capital limitado. Las plataformas tokenizadas tambi\u00e9n admiten la liquidaci\u00f3n multidivisa, lo que permite a los inversores participar sin tener que navegar por complejos controles de divisas. A medida que los mercados emergentes adoptan las finanzas digitales -ejemplificado por el Proyecto Guardian de Singapur y el Proyecto Ensemble de Hong Kong, en los que participan docenas de instituciones que prueban las finanzas tokenizadas- los inversores globales tendr\u00e1n m\u00e1s oportunidades de aprovechar el crecimiento en estas regiones.<\/span><\/p>

Beneficios<\/b><\/p>

Menores barreras de entrada: La fraccionalizaci\u00f3n y la emisi\u00f3n digital reducen las inversiones m\u00ednimas de millones a miles de d\u00f3lares, ampliando la participaci\u00f3n. El fondo complementario tokenizado de Hamilton Lane demuestra que incluso las estrategias de capital privado pueden dar cabida a $20.000 entradas.<\/span><\/p>

Eficiencia operativa: Plataformas como iCapital y SEI Access automatizan el procesamiento de suscripciones, la gesti\u00f3n de documentos y los informes de rendimiento. Blockchain reduce los tiempos de liquidaci\u00f3n y los retrasos en los informes, y las titulizaciones pasan de 55 d\u00edas a 30 minutos.<\/span><\/p>

Transparencia y datos: Los mercados digitales ofrecen perfiles de fondos estandarizados, informes de diligencia debida y an\u00e1lisis. Los asesores pueden comparar el riesgo y el rendimiento de las estrategias alternativas utilizando m\u00e9tricas objetivas e incorporar consideraciones ASG con mayor facilidad.<\/span><\/p>

Alcance mundial: Los ETN con un \u00fanico ISIN y los fondos alimentadores tokenizados permiten a los gestores distribuir estrategias en m\u00faltiples jurisdicciones sin formar veh\u00edculos locales, centralizando KYC\/AML y simplificando el cumplimiento. Los productos tokenizados pueden negociarse 24 horas al d\u00eda, 7 d\u00edas a la semana, lo que facilita el descubrimiento continuo de precios y liquidez.<\/span><\/p>

Acceso a oportunidades en mercados emergentes: Las plataformas de distribuci\u00f3n digital conectan a los inversores con oportunidades de cr\u00e9dito privado, inmobiliarias y de infraestructuras en econom\u00edas emergentes, donde las redes de distribuci\u00f3n tradicionales pueden estar poco desarrolladas.<\/span><\/p>

Desaf\u00edos<\/b><\/p>

Complejidad normativa: Los productos tokenizados y las plataformas digitales deben sortear un mosaico de normativas nacionales. La Ley GENIUS en Estados Unidos, la MiCA en la UE y varios programas sandbox en Asia establecen diferentes requisitos de custodia, divulgaci\u00f3n y gesti\u00f3n de reservas.<\/span><\/p>

Liquidez y profundidad del mercado: Aunque los RWA tokenizados han crecido r\u00e1pidamente, los mercados secundarios siguen siendo relativamente escasos. Los inversores pueden enfrentarse a descuentos o retrasos a la hora de vender posiciones. La adopci\u00f3n de FMM tokenizados como garant\u00eda podr\u00eda mitigar el riesgo de liquidez, pero la infraestructura del mercado a\u00fan est\u00e1 en desarrollo.<\/span><\/p>

Riesgo tecnol\u00f3gico: Los contratos inteligentes est\u00e1n sujetos a errores; la custodia digital requiere una gesti\u00f3n segura de las claves; y la interoperabilidad entre cadenas sigue siendo incipiente. Los gestores y asesores deben actuar con la diligencia debida en la pila tecnol\u00f3gica y seleccionar custodios de confianza.<\/span><\/p>

Educaci\u00f3n del inversor: Muchos clientes confunden los fondos tokenizados con las criptomonedas y pueden desconfiar de los activos digitales. Los asesores deben ofrecer explicaciones claras sobre los activos subyacentes, las protecciones reglamentarias y las condiciones de reembolso.<\/span><\/p>

Concentraci\u00f3n y riesgo sist\u00e9mico: Un pu\u00f1ado de plataformas y emisores dominan el mercado de activos digitales. Por ejemplo, BlackRock controla m\u00e1s de 30 % de MMF tokenizados y Tether posee una cuota de 61 % de stablecoins. La dependencia de unos pocos proveedores podr\u00eda crear vulnerabilidades sist\u00e9micas.<\/span><\/p>

Oportunidades para los gestores de activos y patrimonios: Ampliaci\u00f3n de la gama de productos<\/b><\/p>

Los gestores pueden aprovechar la tecnolog\u00eda para crear fondos semil\u00edquidos, fondos a intervalos y veh\u00edculos perennes que ofrezcan liquidez peri\u00f3dica sin el coste de los reembolsos diarios. Pueden empaquetar estrategias de cr\u00e9dito privado, capital riesgo o infraestructuras en ETN o alimentadores tokenizados adaptados a diferentes segmentos de inversores. Las m\u00e9tricas ASG y los informes de impacto pueden integrarse en los protocolos de los fondos, mejorando la alineaci\u00f3n con los objetivos de sostenibilidad.<\/span><\/p>

Aprovechamiento de datos y an\u00e1lisis<\/b><\/p>

Las plataformas digitales recopilan grandes cantidades de datos sobre el comportamiento de los inversores, la rentabilidad de los fondos y los perfiles de riesgo. Los gestores pueden utilizar estos datos para adaptar la comercializaci\u00f3n, mejorar la gesti\u00f3n del riesgo y optimizar la construcci\u00f3n de carteras. Los asesores pueden utilizar la anal\u00edtica para comparar los activos alternativos con los tradicionales, examinando la rentabilidad ajustada al riesgo, las ca\u00eddas y las correlaciones para garantizar la diversificaci\u00f3n de las carteras.<\/span><\/p>

Generar confianza mediante la transparencia<\/b><\/p>

La transparencia es esencial a la hora de presentar nuevas estructuras a los clientes. La presentaci\u00f3n de historiales verificables, auditor\u00edas independientes e informaci\u00f3n detallada puede generar confianza. La gu\u00eda de preguntas y respuestas subraya que los gestores emergentes deben demostrar un proceso de inversi\u00f3n claro, una gobernanza s\u00f3lida, informes peri\u00f3dicos y una comunicaci\u00f3n proactiva para ganarse la confianza de los asesores. Las plataformas digitales pueden facilitarlo alojando los materiales de diligencia debida y los datos de rentabilidad en un formato estandarizado.<\/span><\/p>

Aprovechar el crecimiento de los mercados emergentes<\/b><\/p>

Los mercados emergentes ofrecen rendimientos atractivos en cr\u00e9dito privado, inmobiliario e infraestructuras debido al crecimiento demogr\u00e1fico y a unos sistemas financieros poco penetrados. La tecnolog\u00eda permite a los inversores globales acceder a estas oportunidades sin necesidad de establecer veh\u00edculos locales o repetir los procedimientos KYC. Los asesores deben asociarse con plataformas que tengan experiencia regional y puedan desenvolverse en los entornos normativos locales, lo que les permitir\u00e1 aprovechar el crecimiento al tiempo que gestionan el riesgo.<\/span><\/p>

Conclusi\u00f3n<\/b><\/p>

La tecnolog\u00eda est\u00e1 transformando los mercados privados de clubes exclusivos en oportunidades de inversi\u00f3n accesibles. Los pagar\u00e9s cotizados y los fondos tokenizados proporcionan envoltorios estandarizados y escalables que reducen los costes y los m\u00ednimos. Los mercados digitales como iCapital Marketplace y SEI Access agregan productos, agilizan la incorporaci\u00f3n y ofrecen an\u00e1lisis, lo que permite a los asesores crear carteras diversificadas. Los contratos inteligentes y la tokenizaci\u00f3n mejoran la eficiencia operativa, la transparencia y la liquidez. Mientras tanto, los mercados emergentes ofrecen nuevas fronteras para el crecimiento, y los marcos regulatorios como la Ley GENIUS y MiCA proporcionan la claridad legal necesaria para una adopci\u00f3n m\u00e1s amplia. Sigue habiendo retos, sobre todo en materia de regulaci\u00f3n, tecnolog\u00eda y educaci\u00f3n de los inversores, pero el impulso hacia la democratizaci\u00f3n es evidente. Los gestores de activos y asesores patrimoniales que adopten estas herramientas pueden ampliar su base de clientes, innovar en la oferta de productos y participar en un futuro en el que los mercados privados est\u00e9n abiertos a muchos y no a unos pocos.<\/span><\/p>

Principales conclusiones<\/b><\/p>

La democratizaci\u00f3n est\u00e1 en marcha: La mayor\u00eda de los asesores financieros ya utilizan productos alternativos y prev\u00e9n aumentar sus asignaciones; Preqin prev\u00e9 que los activos alternativos superen los $30 billones en 2030.<\/span><\/p>

Los ETN fintech reducen las fricciones: Los ETN Global-ISIN agilizan la distribuci\u00f3n transfronteriza al centralizar KYC\/AML y eliminar la necesidad de alimentadores locales. Los fondos alimentadores tokenizados pueden reducir los m\u00ednimos de millones a $20.000.<\/span><\/p>

Los mercados digitales crecen con rapidez: iCapital Marketplace alberga a m\u00e1s de 760 gestores de activos alternativos y 115.000 profesionales financieros, y supervisa activos por valor de $945.000 millones. SEI Access ofrece procesamiento integral de suscripciones y ampl\u00eda el acceso de los gestores de patrimonios.<\/span><\/p>

La automatizaci\u00f3n mejora la eficiencia: Los contratos inteligentes reducen el tiempo de elaboraci\u00f3n de informes de 55 d\u00edas a 30 minutos, mientras que las plataformas digitales rellenan autom\u00e1ticamente los documentos de suscripci\u00f3n y ofrecen cuadros de mando en tiempo real.<\/span><\/p>

Los mercados emergentes representan una nueva frontera: La inversi\u00f3n de capital privado en las econom\u00edas emergentes se dispar\u00f3 un 33 % hasta los $72.300 millones y los vol\u00famenes secundarios superaron los $100.000 millones. La tecnolog\u00eda permite a los inversores mundiales acceder a estos mercados a trav\u00e9s de veh\u00edculos fraccionados y regulados.<\/span><\/p>

The Evolving Role of Wealth Managers in the Digital Asset Era (El papel cambiante de los gestores patrimoniales en la era de los activos digitales) - Este documento aborda las responsabilidades cambiantes de los asesores patrimoniales y analiza c\u00f3mo integrar productos tokenizados, adoptar nuevas m\u00e9tricas de riesgo, gestionar las expectativas de los clientes y aprovechar los mercados digitales. Ofrece orientaci\u00f3n sobre la centralizaci\u00f3n de los procesos KYC\/AML, la mejora de la eficiencia operativa y el mantenimiento del deber fiduciario en medio de la innovaci\u00f3n.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Descargo de responsabilidad:<\/strong>El contenido de esta entrada del blog tiene \u00fanicamente fines informativos y no pretende ser un consejo de inversi\u00f3n, una oferta o solicitud de una oferta de compra o venta, ni una recomendaci\u00f3n, respaldo o patrocinio de ning\u00fan valor, empresa o fondo. La informaci\u00f3n proporcionada no constituye asesoramiento de inversi\u00f3n, asesoramiento financiero, asesoramiento comercial, o cualquier otro tipo de asesoramiento y usted no debe tratar ninguno de los contenidos como tal. LYNK Markets no recomienda que ning\u00fan valor sea comprado, vendido o mantenido por usted. Haga su propia diligencia debida y consulte a su asesor financiero antes de tomar cualquier decisi\u00f3n de inversi\u00f3n.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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