Blockchain e inversiones alternativas

La propuesta de valor fundamental de la tecnología Blockchain es que promete eliminar al intermediario de una transacción; al utilizar el poder de una red descentralizada de nodos que permite que cada transacción sea confirmada por todos los usuarios de la red, Blockchain puede garantizar la seguridad y la transparencia en cada transacción. Esto puede reemplazar la necesidad de intermediarios como los bancos, que normalmente garantizan la confianza entre dos partes implicadas en una transacción. El potencial de esta tecnología para alterar los sistemas financieros existentes es enorme y, de hecho, ya ha tenido un gran impacto en el mundo financiero. Es importante destacar que Blockchain ha demostrado su potencial para inducir un cambio profundo en el mundo de la inversión alternativa, concretamente a través del poder de la tokenización y su capacidad para aumentar la liquidez y la accesibilidad de los activos alternativos. 

Un obstáculo importante para el crecimiento continuado del mundo de la inversión alternativa es la facilidad de acceso de los inversores a los productos alternativos. MERCADOS DE LYNK ha demostrado un impresionante valor añadido para resolver este problema con nuestras exclusivas soluciones de titulización y Lynk-Port, nuestro mercado de inversiones alternativas. Nuestra solución de titulización ayuda a los gestores de fondos a acceder a capital antes inaccesible de inversores de todo el mundo, y permite a los inversores Aprovechar la documentación relativa a los requisitos de información y de lucha contra el blanqueo de capitales que ya han presentado a su banco o agente de bolsa. acceder fácilmente a una plétora de estrategias de inversión diversas para reforzar sus carteras. En LYNK MARKETS, En LYNK, estamos constantemente innovando en nuestras soluciones para seguir ofreciendo a nuestros clientes las soluciones de inversión y recaudación de fondos más vanguardistas; es por eso que hoy ofrecemos a nuestros lectores una visión de cómo Blockchain podría afectar a nuestro negocio en LYNK, así como al mundo de la inversión alternativa en general. 

La principal forma en que Blockchain ha redefinido y seguirá redefiniendo el proceso de inversión alternativa es a través de la tokenización. La tokenización es el proceso de convertir activos físicos y digitales en tokens basados en blockchain. Este proceso permite la propiedad fraccionaria, permitiendo a los inversores adquirir participaciones más pequeñas y asequibles de activos de alto valor, democratizando así el acceso a las inversiones alternativas. Por ejemplo, una propiedad inmobiliaria o una obra de arte rara pueden tokenizarse, y los inversores pueden comprar tokens que representen una fracción del activo, lo que facilita la diversificación de sus carteras con una variedad de clases de activos. La tokenización también mejora significativamente la liquidez, ya que estos tokens pueden negociarse en mercados secundarios, proporcionando a los inversores la flexibilidad de comprar y vender sus participaciones más fácilmente en comparación con las inversiones alternativas tradicionales, que a menudo son ilíquidas y difíciles de abandonar. Además, al utilizar la tecnología blockchain, la tokenización garantiza que todas las transacciones sean seguras, transparentes y se ejecuten de manera eficiente, lo que reduce la necesidad de intermediarios y disminuye los costes de transacción. Este aumento de la accesibilidad y la liquidez, combinado con la seguridad y la transparencia inherentes a blockchain, posiciona a la tokenización como una fuerza revolucionaria en el mundo de la inversión alternativa, abriendo nuevas vías tanto para los inversores como para los gestores de fondos.

La tokenización ofrece grandes beneficios para la seguridad, la transparencia y la eficiencia de las transacciones dentro del ecosistema de la inversión alternativa. Dado que la tokenización implica el registro de cada activo en la Blockchain, y que ésta es un libro de contabilidad público totalmente transparente e inmutable, es esencialmente imposible que los malos actores cometan fraude sin que los demás se den cuenta. Cada transacción registrada en la cadena de bloques está cifrada y vinculada a la anterior, creando una cadena de bloques que es prácticamente a prueba de manipulaciones. Esto garantiza que los registros de transacciones sean seguros y no puedan alterarse o borrarse, lo que reduce significativamente el riesgo de fraude. Además, Blockchain emplea contratos inteligentes, que son contratos autoejecutables con los términos directamente escritos en el código. Estos contratos inteligentes aplican automáticamente las normas acordadas y ejecutan las transacciones sin necesidad de intermediarios, lo que aumenta aún más la seguridad al minimizar la posibilidad de error humano o manipulación. Este nivel de seguridad es especialmente crucial en el espacio de la inversión alternativa, donde son habituales las grandes inversiones y debe garantizarse la integridad de las transacciones. En términos de eficiencia, Blockchain ofrece un claro valor para el espacio de inversión alternativa al eliminar la necesidad de intermediarios y reducir los gastos administrativos. Los procesos de inversión tradicionales suelen implicar a múltiples intermediarios, como bancos, corredores y cámaras de compensación, lo que puede ralentizar las transacciones y aumentar los costes. Blockchain agiliza estos procesos al permitir transacciones entre pares que se validan y registran en el libro mayor descentralizado en tiempo real. Esto puede reducir los tiempos de transacción de días o incluso semanas a meros minutos, mejorando la velocidad y la eficiencia general de las actividades de inversión. Además, la ejecución automatizada de contratos inteligentes reduce aún más las cargas administrativas y disminuye los costes de transacción, haciendo que todo el proceso de inversión sea más rentable y accesible a una gama más amplia de inversores. Aunque estas transacciones hipereficientes aún no se han hecho realidad fuera de las finanzas descentralizadas (DeFi), en LYNK MARKETS nos estamos posicionando para ofrecer soluciones de tokenización a medida que los inversores se sientan más cómodos con el uso de Blockchain y aumente la demanda.  

Hace poco, LYNK MARKETS emitió una serie de pagarés que se tokenizaron a través de un mercado regulado. Este enfoque ofrece a los inversores la oportunidad de acceder al mercado hipotecario de la tercera edad en el Reino Unido y a las oportunidades de inversión respaldadas por hipotecas relacionadas mediante la compra de tokens, tendiendo un puente efectivo entre las finanzas tradicionales y el mercado de activos digitales. La tokenización facilita una mejor distribución y liquidez y amplía el acceso a oportunidades de inversión de alta calidad. Las notas tokenizadas cotizan en la plataforma SDAX (Singapur). Esta iniciativa de oferta demuestra LYNK MARKETS compromiso de maximizar las ventajas de blockchain para mejorar nuestros productos y soluciones.

Por Alexander Liptak

07/2024